如今购买保险不单单是一种保障，更是一种资产增值的手段，而新加坡作为东南亚区域的中心，无论在国际金融、贸易投资、还是财务运作等方面都是佼佼者，其保险产品也越来越受海外投资者的青睐，下面就来看看新加坡保险有什么独特优势。
保险业信息公开透明
新加坡保险法规规定，每家保险公司在给客户的保单中都必须披露分红基金的历史收益情况、基金管理成本、保单运营成本、以及向销售渠道发放的佣金，方便消费者在投保时更好地判断保单预期收益的达成情况，以及可能存在的保单“水分”。投保分红类保单后，保险公司每年也必须以书面形式向客户报告上一年度的投资收益情况和分红达成情况。保单简单明了，少文字描述，多数据精确定量。
可选保额更大
通常推荐寿险保额为个人年收入的11倍，重疾险保额为个人年收入的5倍，以真正满足用保险来补偿收入损失的目的。在新加坡买寿险无保额上限，重疾险则可以保到50万新币。
保险产品性价比高
新加坡保险公司制定保费标准参照的是新加坡当地的数据和标准，影响保险产品费率的有几个主要因素：人均寿命、死亡率、重疾患病率、人口投保率、市场监管，这五项指标。而新加坡的重疾患病率，治愈率，以及死亡率是全球最低，有着优质健康的生活环境以及高水准的医疗条件，以上的原因导致新加坡保险低保费，高保障的特点。
货币稳定
新加坡是一个独立自主的国家, 财务安全系数高，新加坡投资类型的保险产品主要有新币保单为主，其次是美金可选，其中新币与一篮子主要贸易国家的货币挂钩，确保其汇率更加稳定。以新币或美金进行一部分资产配置，可以分散人民币贬值造成资产缩水的风险。
政权稳定
投资者选择海外资产配置目的地的第一要素是稳定，新加坡自从建国以来一直是一个独立主权国家，政治经济环境稳定，不会容易因为一些不确定的因素造成海外贬值。同时新加坡是拥有标准普尔公司AAA和穆迪投资者服务公司Aaa等多项最高信贷评级的国家。
保险品类齐全
除了常规的保障类产品（如定期寿险、终身寿险、重疾险）和增值类产品（如储蓄险、年金险、投连险）之外，新加坡也有相当丰富的面向高净值客户的保险产品。增值类产品相比于常规的保险产品，这些产品杠杆更高、财富传承功能更强、灵活性也往往更大。
新加坡保险如何理赔？
进行人寿或重疾理赔时，需要将相关理赔材料（如死亡证明、三甲医院的诊断报告）连同填写好的保险公司理赔表格，电邮至保险公司的理赔邮箱。理赔审核通常需要1-2周，审核通过后，保险公司将通过银行转账或支票的形式支付理赔款。通常转账只支持新加坡本地银行账户，若没有本地账户，可以用支票来开户，或者拿支票在海外银行兑现。
很多人会担心新加坡保险公司会不会倒闭，大家可以完全放心，由于新加坡保险公司是由新加坡金管局担保，所以新加坡的保险公司是不允许倒闭；即使保险代理辞职了，公司也会安排交接工作，每一个顾客都会安排好，做到事事有着落。
